תיק השקעות דיגיטלי: כבר לא לעשירים בלבד
מהו תיק השקעות דיגיטלי המנוהל על ידי מומחי השקעות? מהם יתרונותיו הגדולים ומהו השינוי המהפכני המאפשר לרבים ליהנות ממנו?
הכסף שוכב בבנק בחוסר מעש?
כסף צריך לעבוד!
מהו ניהול תיקי השקעות דיגיטלי?
הדור הבא של ניהול תיקי השקעות. מוצר פיננסי המאפשר הצטרפות, מעקב אחר תיק ההשקעות בקלות ומימוש ההשקעה בכל נקודת זמן. כל זאת, באמצעות סכום כניסה התחלתי של 25 אלף ₪ ומעלה ותחת ניהול מקצועי ושוטף של מנהלי השקעות מקצועיים.
למי זה מתאים?
למי שיש ברשותו 25 אלף שקל פנויים או יותר ומעוניין שהכסף שלו ינוהל בניהול השקעות מקצועי, תוך אפשרויות מעקב שוטף באמצעות האינטרנט. למשל, תיק השקעות דיגיטלי סולידי, עשוי להיות פתרון אטרקטיבי לרבים המחזיקים כיום פיקדונות בבנקים או מחזיקים יתרות גבוהות בעו"ש ומקבלים עבורם ריביות נמוכות מאוד.
מה מבדיל תיקי השקעות דיגיטליים מתיקי השקעות "רגילים"?
רף הכניסה לפתיחת תיק השקעות מנוהל עומד כיום על כ-300 אלף שקל. כעת, רף הכניסה "נחתך" לכ-25 אלף שקלים בלבד, עבור מי שיבחרו לנהל זאת דיגיטלית.
מה משותף, עם זאת, לכל תיקי ההשקעות המנוהלים במיטב דש?
כל תיקי ההשקעות במיטב דש, קטנים כגדולים, נהנים מיתרון הגודל של מיטב דש כאחד הגופים הפרטיים הגדולים בישראל לניהול תיקי השקעות, עם תיקים בהיקף של למעלה מ-18מיליארד שקלים. כל תיקי ההשקעות מנוהלים באמצעות מנהלי השקעות מקצועיים יחד עם צוות אנליזה ומחקר של מיטב דש, עם ניסיון של עשרות שנים בשוק ההון.
בבחירתכם בניהול תיקי השקעות באמצעות מיטב דש, אתם למעשה מקבלים:
- עשרות שנות ניסיון של התמודדות עם תנאי שוק משתנים של זמני שגרה ותקופות.
- צוות מומחים מקצועי ומנוסה.
- גיבוי של מחלקת מחקר ואנליזה.
מיטב דש מנג'ר - איך זה עובד
מה היתרונות בהשקעה דרך מיטב דש מנג'ר?
למיטב דש מנג'ר יתרונות רבים ומגוונים, להלן הבולטים שבהם:
ניהול תיק השקעות מקצועי ואקטיבי
מומחי ההשקעות שלנו מנהלים את כל תיקי ההשקעות, קטנים כגדולים. הם חותרים תמיד להשגת תשואות מיטביות, תוך הקפדה על אחריות ועל ניהול סיכונים.
עלויות
בניהול תיק השקעות באמצעות קרנות נאמנות, הלקוח משלם אך ורק את דמי הניהול של הקרן. אין עלויות נוספות של קניה ומכירה של נייירות ערך ואין תשלום נוסף על ניהול התיק.
פיזור והפחתת סיכונים
השקעה דרך קרנות נאמנות פירושה השקעה בעשרות, לפעמים אף מאות ניירות ערך שקרנות הנאמנות עצמן מושקעות בהם. פיזור כזה פירושו הפחתה משמעותית בסיכון, לעומת השקעה ישירה במספר מצומצם של מניות ואגרות חוב.
התאמה אישית
אנו שואפים לספק לכל לקוח תיק השקעות המותאם לצרכיו והעדפותיו, כפי שיובאו לידי ביטוי בשאלונים האישיים שתתבקשו למלא בהליך ההצטרפות. במלים פשוטות: אתם מספרים לנו איזה סוג משקיעים אתם, אנחנו מעבדים את המידע ובונים לכם תיק השקעות מותאם אישית.
יתרון מיסוי בהשקעה דרך קרנות נאמנות
בניגוד לתיק השקעות מנוהל רגיל בו חל אירוע ותשלום מס בכל מכירה ברווח של ני"ע בתיק, בתיק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות אירוע מס מתקיים רק עם מימוש קרן הנאמנות עצמה. כלומר, תשלום המס נדחה ליום שבו תמשוך את התיק.
נזילות ודיגיטליות
נזילות מלאה, בכל רגע נתון, עד 7 ימי עסקים מרגע הגשת בקשת המשיכה. ההצטרפות הדיגיטלית המהירה חוסכת לכם את הצורך להגיע למשרדי החברה. בהמשך, לאחר שהצטרפתם, תהיו נגישים לעדכון מלא על תיק ההשקעות מכל מקום, דרך כל מכשיר, 24/7.
היכן ניתן לעקוב אחר תשואות התיקים המנוהלים באופן דיגיטלי?
אתם מוזמנים להיכנס לאזור האישי שלכם, כדי לבדוק בכל רגע נתון את מצב התיק שלכם - מכל מסך, מכל מכשיר, 24/7.
ההקפדה שלנו על שקיפות מלאה לא מסתיימת בכך: כחברה המפוקחת על ידי רשות ניירות ערך, נעביר לכם דיווחים תקופתיים ובהם פירוט על מבנה תיק ההשקעות והתשואות שהשיא.
מתי ניתן למשוך את הכסף?
הכסף המנוהל במיטב דש מנג'ר ניתן למשיכה בכל עת, לחשבון הלקוח. תהליך המשיכה יבוצע דרך האזור האישי באתר מיטב דש, בפלטפורמה הדיגיטלית ועד 7 ימי עסקים מרגע קבלת הבקשה.
כיצד משויך כל תיק השקעות במיטב דש מנג'ר לרמת הסיכון המתאימה?
תיקי ההשקעות משויכים לרמות שונות של סיכון, לאחר שהלקוחות ממלאים כאמור שאלונים מפורטים, המספקים מידע על יעדיהם ומטרותיהם, "תיאבון" הסיכון שלהם, מידת הגמישות בהשקעות, ידע בשוק ההון ועוד. במלים אחרות, כל תיק השקעות "נתפר" אישית למידות בעליו (Tailor made), כפי שפוענחו מהשאלונים. ניתן כמובן לבצע שינויים, שיפורים והתאמות בהמשך הדרך.
כתבות בנושא ניהול תיקים דיגיטלי
23.6
קרא עוד
למה כדאי לפתוח תיק השקעות דיגיטלי במיטב דש?
פתיחת תיק השקעות דיגיטלי תאפשר לכם לקבל את כל היתרונות הכלולים במוצר השקעות, המותאם לכם אישית ומנוהל באופן שוטף על ידי צוות מנהלי ההשקעות של מיטב דש.
- בעת ההצטרפות אתם עונים על שאלון, בעזרתו נוכל להבין את מטרות ההשקעה שלכם ואת רמת הסיכון המותאמת עבורכם.
- התיק ינוהל על ידי מנהלי השקעות מקצועיים בעלי רישיון, באמצעות השקעה בקרנות נאמנות.
- דרך הפלטפורמה ניתן לצפות בנתונים שלכם online בכל זמן ומקום שתרצו.
- עלויות - משולמים דמי ניהול עבור ניהול קרנות הנאמנות בלבד, ללא עלות עבור שירות ניהול התיק, או עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך.
- חיסכון בזמן - אנו מנהלים את ההשקעות עבורכם על פי המדיניות שהגדרתם.
איך מצטרפים?
- ממלאים את הפרטים האישיים שלכם
- עונים על שאלון, כדי שנוכל לאפיין ולהבין את אופי ההשקעה המתאים עבורכם
- בוחרים את סכום ההשקעה וחותמים על הסכם דיגיטלי
- אנחנו נבדוק שהכל תקין וניצור עמכם קשר כדי לאשר תחילת פעילות
ההצטרפות למיטב דש מנג'ר הינה מהירה ודיגיטלית. לאחר שתלחצו כאן, תועברו לתהליך ההצטרפות ותוכלו להתחיל בתהליך.
