מה היתרונות בהשקעה דרך מיטב דש מנג'ר?

למיטב דש מנג'ר יתרונות רבים ומגוונים, להלן הבולטים שבהם:

ניהול תיק השקעות מקצועי ואקטיבי

מומחי ההשקעות שלנו מנהלים את כל תיקי ההשקעות, קטנים כגדולים. הם חותרים תמיד להשגת תשואות מיטביות, תוך הקפדה על אחריות ועל ניהול סיכונים.

עלויות

בניהול תיק השקעות באמצעות קרנות נאמנות, הלקוח משלם אך ורק את דמי הניהול של הקרן. אין עלויות נוספות של קניה ומכירה של נייירות ערך ואין תשלום נוסף על ניהול התיק.

פיזור והפחתת סיכונים

השקעה דרך קרנות נאמנות פירושה השקעה בעשרות, לפעמים אף מאות ניירות ערך שקרנות הנאמנות עצמן מושקעות בהם. פיזור כזה פירושו הפחתה משמעותית בסיכון, לעומת השקעה ישירה במספר מצומצם של מניות ואגרות חוב.

התאמה אישית

אנו שואפים לספק לכל לקוח תיק השקעות המותאם לצרכיו והעדפותיו, כפי שיובאו לידי ביטוי בשאלונים האישיים שתתבקשו למלא בהליך ההצטרפות. במלים פשוטות: אתם מספרים לנו איזה סוג משקיעים אתם, אנחנו מעבדים את המידע ובונים לכם תיק השקעות מותאם אישית.

יתרון מיסוי בהשקעה דרך קרנות נאמנות

בניגוד לתיק השקעות מנוהל רגיל בו חל אירוע ותשלום מס בכל מכירה ברווח של ני"ע בתיק, בתיק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות אירוע מס מתקיים רק עם מימוש קרן הנאמנות עצמה. כלומר, תשלום המס נדחה ליום שבו תמשוך את התיק.

נזילות ודיגיטליות

נזילות מלאה, בכל רגע נתון, עד 7 ימי עסקים מרגע הגשת בקשת המשיכה. ההצטרפות הדיגיטלית המהירה חוסכת לכם את הצורך להגיע למשרדי החברה. בהמשך, לאחר שהצטרפתם, תהיו נגישים לעדכון מלא על תיק ההשקעות מכל מקום, דרך כל מכשיר, 24/7.

מיטב דש מנג'ר - שאלות ותשובות

מה זה מיטב דש מנג'ר?

מיטב דש מנג'ר הוא מכשיר פיננסי מבית מיטב דש, המאפשר לכם לנהל תיק השקעות דיגיטלי, החל מרף כניסה של 25 אלף שקל בלבד. התיק מנוהל על ידי מומחי ההשקעות של מיטב דש ומושקע כולו בקרנות נאמנות. מדובר במוצר חדשני, המספק אלטרנטיבה מצוינת לפיקדונות הבנקים ולתוכניות החיסכון בתקופה של ריבית נמוכה.

אם עד היום הגישה של החוסכים להשקעה בשוק ההון באמצעות יועץ השקעות בבנק או באמצעות מנהל השקעות התאפשרה רק מסכומי של מאות אלפי ש"ח, אז כיום באמצעות מיטב דש מנג'ר הגישה של כל אחד ואחת להשקעה בשוק ההון קלה, נוחה ודיגיטלית מלאה. 

כל זאת במטרה להשיג תשואות מיטביות, אבל גם לשמור על פיזור סיכונים רחב באמצעות ההשקעה בקרנות נאמנות, שכל אחת מהן מכילה מאות ניירות ערך. מערך לכך, מיטב דש מנג'ר מציע לכם חבילת יתרונות אטרקטיבית במיוחד: 

  • ניהול השקעות מקצועי: התיקים במיטב דש מנג'ר מנוהלים על ידי מומחי ההשקעות של מיטב דש.
  • חיסכון בעלויות: בזכות ההתקשרות הדיגיטלית במיטב דש מנג'ר אתם לא משלמים על ניהול התיק, ופטורים גם מעמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך ומדמי המשמרת. למעשה, אתם משלמים רק את דמי הניהול של קרנות הנאמנות הכלולות בתיק שלכם. 
  • יתרון מיסוי: ההתנהלות השוטפת במיטב דש מנג'ר מאפשרת  דחיית מס (ראו פירוט בשאלות הבאות).
  • נזילות גבוהה  :ניתן למשוך את הכסף בכל עת, ולקבלו לחשבון הבנק שלכם בתוך שבעה ימי עסקים.
כמה זה עולה?

העלות היחידה מבחינתכם במיטב דש מנג'ר היא דמי הניהול שנגבים בקרנות הנאמנות המוחזקות בתיק שלכם, ממש כפי שהייתם משלמים על קרנות אלו אילו הייתם קונים אותם דרך הבנק. 

אלא שבניגוד בולט לבנקים, במיטב דש מנג'ר אתם חוסכים לעצמכם שלושה תשלומים משמעותיים:

  1. דמי משמרת.
  2. עמלת קנייה ומכירה של ניירות ערך.
  3. דמי ניהול על תיק ההשקעות כולו.
איך מצטרפים למיטב דש מנג'ר

ניתן להצטרף בקלות ובאופן דיגיטלי מכל מכשיר ובכל שעה ולפתוח לעצמכם מיטב דש מנג'ר. להצטרפות לחצו כאן >>

למה דווקא ניהול התיקים הדיגיטלי של מיטב דש?

בניהול השקעות, אין תחליף למקצועיות, ליציבות הגוף המנהל וכמובן - לניסיון. מיטב דש היא מחברות התיקים הוותיקות, המקצועות והגדולות ביותר בישראל הפועלת עשרות שנים בתחום. למומחי ההשקעות שלנו יש ניסיון של שנים בשוק ההון, עם התמודדות בכל מצבי הקיצון, ממשברים ועד עליות חדות. הם מומחים בזיהוי הזדמנויות בזמן אמת, תוך הקפדה על ניהול סיכונים אחראי.

תחת ניהול ההשקעות של המומחים שלנו, הכסף שלכם יתחיל סוף סוף לעבוד בשבילכם באופן אקטיבי. החלטות ההשקעה במיטב דש מגובות על ידי מחלקת מחקר, שנחשבת לאחת הגדולות והמקצועיות ביותר בישראל ומספקת למומחי ההשקעות שלנו פיד איכותי 24/7 של ניתוח האירועים הכלכליים החשובים וצפי מגמות בשווקים הפיננסיים.

למה כדאי להצטרף דווקא עכשיו?

אנחנו חיים בתקופה של ריביות נמוכות, שנמשכת כבר יותר מעשור ושינוי מגמה עדיין לא נראה באופק. הכסף שלכם, ששוכב בפיקדונות ובתוכניות החיסכון של הבנקים, לא עובד בשבילכם. חמור מכך: הוא מאבד מערכו באיטיות ובהדרגה, ובמלה אחת: נשחק.

מיטב דש מנג'ר מציע לכם אלטרנטיבה שקולה ומקצועית, עם השקעה ישירה בשוק ההון בהתאם להעדפות שתגדירו מראש. בפיקדונות אתם כמעט לא מרוויחים כלום (אם בכלל), בעוד שבמיטב דש מנג'ר מומחי ההשקעות שלנו עובדים בשבילכם, בשאיפה להשיג תשואה מיטבית בשוק ההון.

מה מיוחד בתיקי ההשקעות במיטב מנג'ר?

על המקצועיות, הניסיון והגיבוי המחקרי של מומחי ההשקעות שלנו כבר אמרנו הכול בשאלה על "למה דווקא ניהול התיקים הדיגיטלי של מיטב דש" . מעבר לכך, כדאי שתדעו שמיטב דש מנג'ר הוא מוצר מהפכני מבחינת רף הכניסה אליו, שעומד על 25 אלף שקל בלבד. עד לא מזמן היו תיקי ההשקעות המנוהלים בישראל נחלתם של האמידים בלבד, עם רף כניסה של מאות אלפי שקלים לתיק. מיטב דש מנג'ר פותח את התחום למעשה כמעט לכולם, תוך הקפדה על ניהול תיקים מקצועי ואיכותי ממש כמו בתיקים הגדולים.

מה עוד שונה? מיטב דש מנג'ר הוא מוצר פיננסי דיגיטלי לחלוטין. זה אומר שאתם לא חייבים להגיע למשרדינו כדי לצאת לדרך (אם כי אתם כמובן מוזמנים, הקפה עלינו!). זה גם אומר שאתם נהנים משקיפות מלאה, ויכולים לראות בכל עת מה מצב התיק שלכם דרך האזור האישי שלכם באתר מיטב דש מנג'ר. באזור האישי תוכלו לבצע אונליין פעולות רבות, כולל עדכון של מדיניות ההשקעות הרצויה מבחינתכם, הפקדה או משיכה של כספים בחזרה לחשבון הבנק הרגיל שלכם וגם עדכון של פרטי ההתקשרות עימכם.

מי מנהל את התיקים הדיגיטליים במיטב דש מנג'ר - ואת כל תיקי ההשקעות במיטב דש?

כל תיקי ההשקעות במיטב דש, קטנים כגדולים, מנוהלים באופן צמוד על ידי מנהלי ההשקעות שלנו, בשאיפה להשיג תשואה מיטבית. מנהלי ההשקעות שלנו מביאים אל השולחן עשרות שנות ניסיון בכל התרחישים והמצבים בשוק ההון, ונסמכים בהחלטותיהם על ידי אנליזה של מחלקת המחקר של מיטב דש וכן סקירות שוק מקצועיות של גופי מחקר חיצוניים בארץ ובחו"ל.

כל תיקי ההשקעות המנוהלים אצלנו (ובכללם, כמובן, גם תיקי המנג'ר) נהנים מיתרון הגודל של מיטב דש כאחד הגופים הגדולים בישראל לניהול תיקי השקעות, עם תיקי השקעות בהיקף של כ-20 מיליארד שקל. זה אומר תנאים טובים יותר, יציבות ויתרון משמעותי לגודל בכל תרחישי השוק.

מהם היתרונות בניהול תיקים דרך קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות הן מוצר פיננסי המאפשר לקבוצות של אנשים לבצע השקעה יחד בניירות ערך סחירים, תחת ניהול של מנהלי השקעות מקצועיים, שמטרתם למקסם את תשואת הקרן בהתאם למדיניות ההשקעות שלה. למעשה, כל קרן נאמנות מתפקדת כתיק השקעות גדול, רב משתתפים, כשמנהלי הקרנות משמשים כמנהלי השקעות. 

להשקעה דרך קרנות נאמנות יש ארבעה יתרונות חשובים:

  1. ניהול מקצועי ואקטיבי של מנהלי השקעות, החותרים להשגת תשואות משמעותיות.
  2. פיזור רחב של ניירות ערך, שמגוון את התיק ומצמצם את הסיכון בהשוואה להשקעה ישירה במניות בודדות.

  3. חיסכון בעלויות: אין עמלות מכירה וקנייה ברכישת קרנות נאמנות. כל הפעילות בניירות הערך, שמבצע מנהל הקרן, כלולה בדמי הניהול של הקרן.
  4. דחיית מס: בעת קנייה ומכירה של ניירות ערך בתוך הקרן לא משולם מס. רק עם מימוש קרן הנאמנות עצמה על ידי המשקיע מתרחש אירוע מס, מהלך שעשוי להידחות גם שנים. זה יתרון גדול בהשוואה לתיקי השקעות מנוהלים רגילים, שבהם המיסוי חל בכל פעם שמבוצעת קנייה או מכירה של ני"ע בתיק.
איך משויך כל תיק במיטב דש מנג'ר לרמת הסיכון המתאימה?

רמות הסיכון בתיקים במיטב מנג'ר נקבעות לאחר שהלקוחות עונים על מספר קצר של שאלות ממוקדות, המספקות מידע על מצבם הכספי, צרכי הנזילות שלהם ו"תיאבון" הסיכון שלהם. במלים אחרות, כל תיק השקעות "נתפר" אישית למידות בעליו, בהתאם לתשובותיהם. נקודת הפתיחה הזו חשובה, שכן היא מספקת מידע חשוב בקביעת פרופיל הסיכון של המשקיע, אבל כמובן שניתן גם לבצע שינויים, שיפורים והתאמות בהמשך הדרך.

היכן ניתן לעקוב אחר תשואת התיק במיטב דש מנג'ר?

לאחר הצטרפותכם למיטב דש מנג'ר תוכלו להיכנס לאזור האישי שלכם באתר שלנו ולבדוק מה מצב התיק שלכם בכל רגע נתון, מכל מכשיר, 24/7. שקיפות, כבר אמרנו?

ההקפדה על שקיפות מלאה לא מסתיימת בכך: כחברה המפוקחת על ידי רשות ניירות ערך, נעביר לכם דיווחים תקופתיים ובהם פירוט על מבנה התיק, העלויות והתשואות שהשיג. כמובן, נשמח לענות ולהתייחס לכל שאלה, הערה או הארה שיש לכם. צרו איתנו קשר ב-*3366.

מתי ניתן למשוך את הכסף?

נזילות גבוהה היא יתרון חשוב במיטב דש מנג'ר. הכסף המנוהל בתיקי ההשקעות ניתן למשיכה בכל עת, לפקודת הלקוח. תהליך המשיכה יבוצע דרך האזור האישי באתר מיטב דש, בפלטפורמה הדיגיטלית. הכסף יועבר לחשבון הלקוח עד 7 ימי עסקים מרגע מילוי הבקשה באתר.