4 נובמבר 2018
איציק זילברברג
מאת : איציק זילברברג
מנהל איכות השירות וחווית לקוח

מדריך ללקוח הדיגיטלי: כלים שכדאי שתכיר בחשבון האישי שלך במיטב דש

איציק זילברברג
4 נובמבר 2018
מאת: איציק זילברברג
מנהל איכות השירות וחווית לקוח

החשבון האישי באתר מיטב דש נועד למטרה עיקרית אחת - לחסוך מזמנכם.
בואו נבדוק אילו פעולות תוכלו לבצע באמצעותו

כבית השקעות המנהל חשבונות של מאות אלפי עמיתים ולקוחות, אנחנו, במיטב דש, מבינים כמה זמנכם יקר. לכן, אנחנו עושים ככל שביכולתנו לחסוך לכם כל רגע באמצעות קדמה דיגיטלית ושירות איכותי וידידותי לכל לקוח. זה הזמן שתכירו מה מחכה לכם בחשבון האישי באתר שלנו, אליו ניתן לגשת בכל רגע מהמחשב, הטאבלט, והסמארטפון, לקבל מידע ולבצע פעולות.

חשוב לדעת: אין צורך לזכור שם וסיסמא - פשוט לוחצים כאן, מזינים ת.ז וטלפון נייד, והנה- ברוכים הבאים לחשבון האישי שלכם! החשבון מחולק לכמה אזורים. בואו נבדוק אילו פעולות תוכלו לבצע בכל אחד מהם.

יתרות, דו"חות ומידע נוסף

במסך הכניסה ניתן לצפות ביתרה עדכנית של סך הנכסים המנוהלים על שמך במיטב דש, בחלוקה לפי מוצרי ההשקעה והחיסכון השונים. לאחר בחירת הקופה והחשבון, יוצג לעיניך המידע המלא הקיים ובין היתר: יתרה עדכנית, פירוט תנועות הפקדה, יתרת פתיחה וסגירה שנתית, רווח בחשבון, שיעור דמי ניהול, מסלול ההשקעה, תשואות ועוד...

בלשונית דו"חות שנתיים ניתן לצפות ולהוריד דוחות תקופתיים (רבעוני ו/או שנתי) של חשבונותיך במיטב דש, המכילים את המידע המלא על הקופה ואישורים להצהרת הון ולמס הכנסה.

ביצוע פעולות

  1. משיכה דיגיטלית: תהליך למשיכת כספים מקופות גמל, קרנות השתלמות וקרנות פנסיה. בתחילה יוצגו בפניך המסמכים הנדרשים להגשת הבקשה, אותם ניתן לצרף מהמחשב האישי או פשוט לצלמם באמצעות הטלפון הנייד. בסיום התהליך, תישלח אליך הודעת דוא"ל, עם העתק הבקשה.

  2. שינוי מסלול השקעה: תהליך דיגיטלי לשינוי ולמעבר בין מסלולי השקעה בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות. התהליך מהיר ופשוט ובמרבית המקרים אינו דורש מסמכים נוספים. בסיום תישלח אליך הודעת דוא"ל עם העתק הבקשה.

  3. עדכון ושינוי פרטי ביטוח בקרן הפנסיה: תהליך בו ניתן לבצע שינויים ועדכונים במרכיבי הביטוח השונים בקרן הפנסיה. בין היתר ניתן לבצע שינוי מסלול ביטוח בקרן הפנסיה, לבחור גיל פרישה, לקבוע שיעור כיסוי אישי, לוותר על שארים, להצטרף להסדר נכות מתפתחת, או להסדר נכות כפולה ("פרנצ'יזה"). בסיום התהליך תישלח אליך הודעת דוא"ל, עם העתק הבקשה.

  4. הפקת אישורים: ניתן להפיק אישורים שונים באופן מיידי, כגון אישור יתרה (לכל חשבונות העמית), פירוט תנועות, אישורי הצטרפות שונים, אישור על נזילות למשיכה בקופות הגמל, אישור הפקדות לצרכי מס, אישור קליטת הפקדה ועוד. רשימת האישורים להפקה עצמית מתעדכנת וגדלה מעת לעת.
  5. עדכון הפקדה בקופת גמל להשקעה: תהליך מהיר לביצוע הפקדה חדשה ולעדכון סכומי ההפקדות החודשיות. במסגרת התהליך ניתן לנצל כספים פנויים העומדים לרשותך ולהפקיד סכומים חד פעמיים לקופת הגמל להשקעה ואף לעדכן את סכום החיוב להפקדות חודשיות שנגבה מחשבונך בבנק.   
  •  עדכון פרטים אישיים
  • עדכון פרטי התקשרות: תוכלו לעדכן בקלות ובמהירות מספר טלפון, דוא"ל, כתובת מגורים לקבלת דואר ופרטים נוספים.

  • עדכון פרטים מזהים: ניתן לעדכן שינויים בפרטים האישיים ובמצב המשפחתי, כמו גם לעדכן את פרטי בן/בת הזוג והילדים, לצורך רישומם במערכות קרן הפנסיה.

  • עדכון לקוח בתנועת הפקדה: ניתן להירשם לשירות חינמי, שישאיר אתכם מעודכנים בכל הפקדה שתועבר על ידי המעסיק לחשבונכם. בכל הפקדה תישלח אליך הודעת sms, עם סכום ההפקדה החודשי שדווח על ידי המעסיק ואישור על קליטתו בחשבון.