ניהול תיק השקעות

אם יש לכם כסף פנוי ואתם חושבים שנוצרה הזדמנות וזה הזמן להיכנס לשוק ההון, תיק השקעות מנוהל הוא פתרון פיננסי שעשוי להתאים לכם מאוד. אנו במיטב דש התאמנו את עצמנו למצב החדש במהירות וכחברה חיונית ממשיכים לעבוד גם כעת. אנו חושבים שנוצרו כעת בשוק הזדמנויות למשקיעים בעלי טווח השקעה ארוך, הן באפיקי האג"ח הקונצרני והן באפיקי המניות.
כאשר אתם בוחרים מנהל תיק השקעות ממיטב דש - אחת מחברות ניהול תיקי השקעות הגדולות, הוותיקות והמקצועיות ביותר בישראל, אתם מחליטים למעשה שהכסף יעבוד בשבילכם.
נציג בעל רישיון ניהול תיקים או רישיון שיווק השקעות יספק לכם הכוונה וליווי פיננסיים בהתאם לאופייכם כמשקיעים. למשל, משקיע סולידי המעוניין בניהול זהיר של תיק השקעות סולידי לטווח ארוך, או משקיע הנוטה יותר לסיכונים ומייחס חשיבות לנזילות התיק.
בהתאם, לאופייכם תקבע מדיניות ההשקעה, ובכלל זה, נכסים שונים שעשויים להיכלל בתיק, כגון אג"ח מניות, מוצרים עוקבי מדדים וכו' כל זאת, לפי מדדים שונים.

צפו בסרטון כדי להכיר את מיטב דש ניהול תיקי השקעות:

• מדיניות ההשקעות נקבעת בתיאום איתך ולאחר שבעל רישיון יוודא, כי היא מתאימה לצרכיך הפיננסיים; המדיניות תקבע בין היתר מה יהיה שיעור המניות המרבי, מידת סיכון, טווח קצר או ארוך ועוד.
• מנהל תיקי השקעות מקצועי ובעל ניסיון ילווה אישית את התיק שלך ויהיה זמין לכל שאלה ו/או בקשה שלך.
• אתה מפקיד את הכספים המיועדים להשקעה בחשבון בנק על שמך בבנק שלך, בסניף שעמו אתה רגיל לעבוד.
• אנחנו מקבלים ייפוי כוח לביצוע פעולות קנייה ומכירה בלבד.
• אתה נהנה משקיפות מלאה, כמו גם מגישה שוטפת לחשבון באמצעות אתר הבנק או אתר האינטרנט של מיטב דש. אנחנו מספקים לך, במקביל, גם דיווח רבעוני על מצב התיק.

מה אנחנו מציעים לך?

ניהול תיקי השקעות במיטב דש יכול להתבצע בשתי דרכים עיקריות - או בשילובן:

• תיק השקעות מנוהל המורכב ממבחר ניירות ונכסים פיננסיים, כגון מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ותעודות סל ומנוהל ע"י מנהל השקעות מקצועי.
• תיק קרנות נאמנות - מורכב מקרנות נאמנות של מיטב דש. בתיק כזה אין דמי ניהול ישירים, מכיוון שחברת מיטב דש נהנית כבר מדמי ניהול, שגובות קרנות הנאמנות שלה. היתרון של ניהול השקעות בתיק זה הוא בפיזור הרחב שמשיגות הקרנות עבור המשקיעים, הניהול המקצועי של מנהל השקעות במיטב דש, אשר בוחר את הקרנות המתאימות לך, פטור מתשלום עמלות קנייה ומכירה, שנעשות במסגרת קרן הנאמנות ועל חשבון מנהל הקרן והאפשרות ליהנות מדחיית מס עד למועד מימוש הקרנות בתיק

במסגרת פעילות ניהול התיקים ישנן מחלקות נוספות המתאימות למגוון רחב של לקוחות:

• מחלקת תאגידים - תיקי השקעות המותאמים לחברות פרטיות וציבוריות, עמותות וגופים ממשלתיים. מנהלי ההשקעות לוקחים גם חלק פעיל בוועדות ההשקעה של התאגידים על פי דרישתם.
• מחלקת פלטינום - מחלקה ייעודית המטפלת אישית בלקוחות בעלי עושר פיננסי רב. מחלקת הפלטינום של מיטב דש מספקת ללקוחותיה פתרון מקיף ומלא לצרכיהם הפיננסיים הייחודיים שלהם ומאפשרת להם ליהנות משורה ארוכה של ערכים מוספים, הצעות השקעה מעניינות ועוד.

השילוב המנצח של המאקרו והמיקרו

דגש ניכר על הערכות מאקרו וראייה מערכתית רחבה.

תפישת ההתפתחויות הצפויות במשק הם אבני יסוד בגיבוש ההערכה לאן צועד המשק. בעידן הנוכחי-הגלובלי, יש לגזור מסקנות מהצפוי בכלכלה העולמית.

הקשר בין מצב המשק לבין מצב שוק ההון: זיהוי מגמות ונקודות תפנית.

ניתוח מצב המשק העכשווי והצפוי בו, משרת אותנו בהחלטות ההשקעה שלנו. אנחנו מתרגמים את התמונה הגדולה, וכאילו תיאורטית, לשפה המעשית מאוד - שפת ההשקעות.

בטווח הקצר: הגורמים הפסיכולוגיים נותנים את הטון.

כיום, המשקיעים מוצפים במידע במהלך יום המסחר, ועל כן נוטים להיות מושפעים ממנו ברמה המיידית. די להתבונן במה שהתרחש במדינת ישראל בשנה האחרונה (ומה לא התרחש?), ובתגובת הבורסה לכך, כדי להבין עד כמה גדולה השפעתו של הלך הרוח הפסיכולוגי הזמני.

בטווח הארוך: הגורמים הכלכליים הם הקובעים. לכן חשובה פעילות מושכלת!

שוק ההון בישראל, בדומה לעולם, מושפע משורה ארוכה של גורמים, כאשר הכלכליים הם החשובים ביותר לטווח הארוך. עוצמת הצמיחה במשק, המדיניות התקציבית והגרעון ועוד, הם אלו שקובעים את התנהגות השווקים הפיננסיים לטווח ארוך.

4-5 החלטות אסטרטגיות בשנה (לכל היותר) הן הבסיס להצלחה.

מכיוון שגם תמונת המאקרו אינה משתנה מדי יום, אין גם צורך בשינויים מהותיים בתמהיל ההשקעות בתיק. חשוב להזכיר, שבעידן המודרני, שבו יש עודף עצום של מידע, יש חשיבות עצומה למלאכת הסינון שבין עיקר לטפל ולא להתפתות להגיב מהר ע"י ריבוי פעולות מיותרות ושגויות.

אומנות בחירת המניות - כהשקעה ארוכת טווח - תהליך ממושך ומושקע.

לבחירה נכונה ומושכלת במניות ספציפיות יש חשיבות מכרעת להשגת תשואות עודפות בשוק המניות. על מלאכה זו מופקדת המחלקה האנליטית, שמסקרת וחוקרת את החברות ע"י ביקור והתרשמות וכמובן בחינה של הדוחות הכספיים ועדכון המלצות במידת הצורך.

הנכונות להיות שונה - ההזדמנויות הגדולות נוצרות בתקופה של תוהו ובוהו.

השווקים הפיננסיים בכלל, ושוק המניות בפרט, מונעים, כך מקובל לומר, על ידי שני מרכיבים פסיכולוגיים בסיסיים מנוגדים. האחד, תאוות הבצע; הרצון להרוויח הרבה ומהר, והשני, היפוכו; הפחד להפסיד. מצבים אלה אינם מתרחשים לעיתים קרובות, ודווקא משום כך, כל כך חשוב לנצל אותם. חובת מנהל תיקי השקעות מקצועי ומיומן לזהות מצבים אלה ולנצל אותם לפעילות מושכלת לטובת לקוחותיו, בלי לחשוש להיות שונה.

אי הליכה לקצוות: מחיר הטעות - פיזור השקעות.

צריך מאוד להיזהר מתרגום קיצוני מדי של דעותיך. כל מנהל השקעות מנוסה יודע, שצריך לשמור מרווח בטחון לאפשרות של טעות בהערכה, כמו גם לאפשרות, שההערכה היא דווקא נכונה בעת עשייתה, אך עשויה להשתנות תוך פרק זמן קצר.

עקביות בחשיבה, עקביות בהחלטות, עקביות בתוצאות!

העקביות בחשיבה, יחד עם הנכונות לגמישות, מוליכה לעקביות בהחלטות השקעה וזו מוליכה לעקביות בתוצאות. אנחנו עובדים קשה מאוד, כדי שלקוחותינו יוכלו לישון בשקט.

*האמור בעמוד אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם. למיטב דש ענין אישי בפרסום זה והמידע המובא בעמוד זו אינו מתיימר להיות מידע מלא ומקיף.