העולם שאחרי הקורונה: אילו חברות יובילו?
מהם השינויים המבניים שצפויים להתרחש בכלכלה העולמית אחרי המגפה ואיך הם ישפיעו על המגמות והסקטורים בשווקים העולמיים. ניתוח: מי יזנק, ידשדש או יתרסק
אם יש לכם כסף פנוי ואתם חושבים שנוצרה הזדמנות וזה הזמן להיכנס לשוק ההון, תיק השקעות מנוהל הוא פתרון פיננסי שעשוי להתאים לכם מאוד. אנו במיטב דש התאמנו את עצמנו למצב החדש במהירות וכחברה חיונית ממשיכים לעבוד גם כעת. אנו חושבים שנוצרו כעת בשוק הזדמנויות למשקיעים בעלי טווח השקעה ארוך, הן באפיקי האג"ח הקונצרני והן באפיקי המניות.
כאשר אתם בוחרים מנהל תיק השקעות ממיטב דש - אחת מחברות ניהול תיקי השקעות הגדולות, הוותיקות והמקצועיות ביותר בישראל, אתם מחליטים למעשה שהכסף יעבוד בשבילכם.
נציג בעל רישיון ניהול תיקים או רישיון שיווק השקעות יספק לכם הכוונה וליווי פיננסיים בהתאם לאופייכם כמשקיעים. למשל, משקיע סולידי המעוניין בניהול זהיר של תיק השקעות סולידי לטווח ארוך, או משקיע הנוטה יותר לסיכונים ומייחס חשיבות לנזילות התיק.
בהתאם, לאופייכם תקבע מדיניות ההשקעה, ובכלל זה, נכסים שונים שעשויים להיכלל בתיק, כגון אג"ח מניות, מוצרים עוקבי מדדים וכו' כל זאת, לפי מדדים שונים.
צפו בסרטון כדי להכיר את מיטב דש ניהול תיקי השקעות:
בפגישה אישית עם מנהל קשרי הלקוחות, תכיר את פעילות בית ההשקעות וחברת ניהול התיקים לעומק, תיחשף לאופן בו חברת ניהול התיקים מנהלת תיקי השקעות ותקבל מידע אודות קביעת מדיניות ההשקעה, העלויות והניהול השוטף של תיק ההשקעות.
לאחר חתימה על הסכם בינך לבין מיטב דש ניהול תיקים בע"מ, הקובע את תנאי ההתקשרות, את מדיניות ההשקעה ותנאים אחרים הנדרשים לפי דין, כל מה שנותר לעשות הוא לפתוח חשבון בנק המיועד לניהול תיקי השקעות, להעביר אליו מזומן או ניירות ערך ולחתום על יפוי כוח לחברה, שיאפשר למיטב דש ניהול תיקים בע"מ להעביר הוראות הקנייה והמכירה בחשבונך.
לפרטים נוספים השאירו פרטים בטופס שבצד העמוד ונציגנו יחזרו אליך.
תפישת ההתפתחויות הצפויות במשק הם אבני יסוד בגיבוש ההערכה לאן צועד המשק. בעידן הנוכחי-הגלובלי, יש לגזור מסקנות מהצפוי בכלכלה העולמית.
ניתוח מצב המשק העכשווי והצפוי בו, משרת אותנו בהחלטות ההשקעה שלנו. אנחנו מתרגמים את התמונה הגדולה, וכאילו תיאורטית, לשפה המעשית מאוד - שפת ההשקעות.
כיום, המשקיעים מוצפים במידע במהלך יום המסחר, ועל כן נוטים להיות מושפעים ממנו ברמה המיידית. די להתבונן במה שהתרחש במדינת ישראל בשנה האחרונה (ומה לא התרחש?), ובתגובת הבורסה לכך, כדי להבין עד כמה גדולה השפעתו של הלך הרוח הפסיכולוגי הזמני.
שוק ההון בישראל, בדומה לעולם, מושפע משורה ארוכה של גורמים, כאשר הכלכליים הם החשובים ביותר לטווח הארוך. עוצמת הצמיחה במשק, המדיניות התקציבית והגרעון ועוד, הם אלו שקובעים את התנהגות השווקים הפיננסיים לטווח ארוך.
מכיוון שגם תמונת המאקרו אינה משתנה מדי יום, אין גם צורך בשינויים מהותיים בתמהיל ההשקעות בתיק. חשוב להזכיר, שבעידן המודרני, שבו יש עודף עצום של מידע, יש חשיבות עצומה למלאכת הסינון שבין עיקר לטפל ולא להתפתות להגיב מהר ע"י ריבוי פעולות מיותרות ושגויות.
לבחירה נכונה ומושכלת במניות ספציפיות יש חשיבות מכרעת להשגת תשואות עודפות בשוק המניות. על מלאכה זו מופקדת המחלקה האנליטית, שמסקרת וחוקרת את החברות ע"י ביקור והתרשמות וכמובן בחינה של הדוחות הכספיים ועדכון המלצות במידת הצורך.
השווקים הפיננסיים בכלל, ושוק המניות בפרט, מונעים, כך מקובל לומר, על ידי שני מרכיבים פסיכולוגיים בסיסיים מנוגדים. האחד, תאוות הבצע; הרצון להרוויח הרבה ומהר, והשני, היפוכו; הפחד להפסיד. מצבים אלה אינם מתרחשים לעיתים קרובות, ודווקא משום כך, כל כך חשוב לנצל אותם. חובת מנהל תיקי השקעות מקצועי ומיומן לזהות מצבים אלה ולנצל אותם לפעילות מושכלת לטובת לקוחותיו, בלי לחשוש להיות שונה.
צריך מאוד להיזהר מתרגום קיצוני מדי של דעותיך. כל מנהל השקעות מנוסה יודע, שצריך לשמור מרווח בטחון לאפשרות של טעות בהערכה, כמו גם לאפשרות, שההערכה היא דווקא נכונה בעת עשייתה, אך עשויה להשתנות תוך פרק זמן קצר.
העקביות בחשיבה, יחד עם הנכונות לגמישות, מוליכה לעקביות בהחלטות השקעה וזו מוליכה לעקביות בתוצאות. אנחנו עובדים קשה מאוד, כדי שלקוחותינו יוכלו לישון בשקט.
רק חברה שעומדת במספר תנאים ובהם הון עצמי מינימלי וביטוח אחריות מקצועית בהיקפים שנקבעו בתקנות. הרשיון לחברה לניהול תיקי השקעות ניתן ע"י רשות ניירות ערך.
בפגישה בינך לבין מיטב דש, מבררים איתך את מצבך הפיננסי, את גישתך להשקעות, את מטרת ההשקעה, את אופק ההשקעה מבחינת הזמן המשוער שבו הכסף יהיה חופשי להשקעות, ועל בסיס כל אלה ועוד, קובעים יחד איתך את המדיניות הכוללת של תיק השקעות מנוהל המתאים לכל המרכיבים האלה. מדיניות זו ניתנת לשינוי מצידך בכל עת, אם כי לא מומלץ לשנות אותה לעיתים קרובות.
סכום המינימום הינו 300,000 ש"ח.
אינך צריך למכור. אתה יכול להעביר את תיק ניירות הערך שלך כמות שהוא ומומחי מיטב יחליטו אם ומתי כדאי למכור אותם.
דמי ניהול למיטב דש ששיעורם משתנה לפי גודל תיק ההשקעות. ככל ששווי התיק גדול יותר כך שיעור העמלה יורד. דמי ניהול אלה הם העלות היחידה הנוספת שיש לך לעומת המצב הנוכחי שבו אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך בעצמך מול הבנק.
עמלת קנייה ומכירה של ניירות ערך לבנק: העמלה הולכת ופוחתת ככל שתיק ההשקעות גדול יותר, ונמוכה יחסית הודות להסדרים מיוחדים שיש למיטב עם הבנקים עבור לקוחותיה.
דמי משמרת/דמי ניהול: לקוחות מיטב משלמים לבנק שיעור נמוך מאוד לעומת לקוחות אחרים של הבנק בתוקף הנחה משמעותית של בין 50% ל 75%- שמשיגה מיטב ללקוחותיה.
לא. הדבר אסור בתכלית האיסור ע"י החוק. דמי הניהול הם קבועים כאחוז מערך תיק ההשקעות ללא קשר לרווח או להפסד.
התייעצות מול היועץ בבנק אינה פסולה, כמובן, אבל היא מסורבלת ודורשת קשר שוטף, שכן ליועץ אין סמכות לפעול לפי שיקול דעתו ונדרשת אישורך לכל פעולה. אם אינך מצוי בקשר לעיתים קרובות עם היועץ, התיק באופן טבעי מוזנח כי אין מי ש"יושב" עליו באופן שוטף. לעומת זאת, כאשר אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך במיטב, מנהל ההשקעות האישי שלך יכול לקבל החלטות בזמן אמת ובהתאמה למצבי השוק. זאת, כמובן, במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה. כך, אתה משוחרר מ"כאב הראש" וההתלבטות הכרוכים בניהול השקעותיך.
אין הגדרה ברורה לכך. בארה"ב מקובל למדוד זאת במונחים של 2-3 שנים. בישראל, ה"פתיל" קצר יותר. הרבה מהתשובה קשור לשאלה האם אתה מרגיש בנוח עם החברה שבה אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך ועם מנהל ההשקעות שלך באופן אישי.
אתה אינך יודע זאת, כמובן, מיד. תבחן את התוצאות לאורך זמן ואנחנו מאוד מקווים, ונעשה את כל המאמץ, כדי שבחירתך תוכח כמוצלחת, כפי שנוכחו לדעת לקוחות מיטב דש שעובדים איתה, בחלקם - יותר מ-20 שנה. נהוג לומר, שאין דבר המצליח יותר מן ההצלחה עצמה. העובדה, שמיטב דש הפכה לאחד מהגופים הפרטיים הגדולים בישראל לניהול תיקי השקעות, מדברת בעד עצמה, דווקא מכיוון שמדובר בתחום שהוא תחרותי מאוד ומדיד מאוד.
*האמור בעמוד אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם. למיטב דש ענין אישי בפרסום זה והמידע המובא בעמוד זו אינו מתיימר להיות מידע מלא ומקיף.